Schedule R (Mẫu 1040): Tín dụng thuế cho người cao tuổi hoặc người khuyết tật | TAXtical

Schedule R (Mẫu 1040): Tín dụng thuế cho người cao tuổi và người khuyết tật

Đối với người cao tuổi và người khuyết tật, mã số thuế Hoa Kỳ cung cấp một lợi ích đáng kể thông qua Schedule R (Mẫu 1040) – Tín dụng Thuế dành cho Người Cao Tuổi hoặc Người Khuyết Tật. Biểu mẫu này giúp người đủ điều kiện giảm số tiền thuế phải nộp và có thể tăng khoản hoàn thuế.

Trong bài viết này, TAXtical sẽ giải thích:

Schedule R là gì
Ai đủ điều kiện nộp Schedule R
Cách tính khoản tín dụng
Khi nào và làm sao để nộp
Cách TAXtical hỗ trợ bạn tối ưu hóa khoản tín dụng này

Schedule R là gì?

Schedule R là một biểu mẫu bổ sung đính kèm Mẫu 1040 hoặc 1040-SR, dùng để yêu cầu Tín dụng thuế dành cho người cao tuổi hoặc người khuyết tật. Đây là khoản tín dụng thuế không hoàn lại dành cho:

Người từ 65 tuổi trở lên, hoặc
Người dưới 65 tuổi nhưng bị khuyết tật hoàn toàn và vĩnh viễn, và có thu nhập từ trợ cấp khuyết tật chịu thuế

Việc nộp Schedule R giúp giảm số tiền thuế phải nộp tùy theo độ tuổi, tình trạng khuyết tật và mức thu nhập.

Ai nên nộp Schedule R?

Bạn có thể đủ điều kiện nộp Schedule R nếu:

✅ Bạn 65 tuổi trở lên vào cuối năm thuế, hoặc
✅ Bạn dưới 65 tuổi nhưng bị khuyết tật hoàn toàn và vĩnh viễn, và nhận thu nhập khuyết tật chịu thuế

Ngoài ra, bạn phải:

Có tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) và thu nhập miễn thuế (như an sinh xã hội) dưới ngưỡng cho phép
Không là sinh viên toàn thời gian hoặc có thu nhập quá cao

Giới hạn thu nhập tham khảo:

Độc thân: AGI dưới $17,500
Vợ chồng khai chung (1 người đủ điều kiện): AGI dưới $20,000
Vợ chồng khai chung (cả hai đủ điều kiện): AGI dưới $25,000

Cách tính Tín dụng thuế

Schedule R bao gồm bảng tính từng bước để xác định mức tín dụng, dựa trên:

Tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI)
Thu nhập không chịu thuế (ví dụ: an sinh xã hội)
Mức tín dụng cơ bản dựa trên trạng thái khai thuế
Điều chỉnh giảm dựa trên thu nhập vượt ngưỡng

Khoản tín dụng ban đầu có thể lên đến $7,500 trước khi bị điều chỉnh.

Khi nào và cách nộp Schedule R?

Bạn cần đính kèm Schedule R với Mẫu 1040 hoặc 1040-SR, hạn chót thường là ngày 15 tháng 4 hàng năm.

Các bước nộp:

Tải xuống Schedule R (Mẫu 1040) từ IRS
Chuẩn bị tài liệu thu nhập và tình trạng khuyết tật
Hoàn thành bảng tính tín dụng
Đính kèm khi nộp tờ khai thuế

Bạn có thể sử dụng phần mềm thuế hoặc làm việc với chuyên gia thuế để đảm bảo tính chính xác.

TAXtical có thể giúp bạn như thế nào?

Tại TAXtical, chúng tôi hỗ trợ người cao tuổi và người khuyết tật:

🔹 Kiểm tra điều kiện đủ điều kiện tín dụng
🔹 Hướng dẫn điền đúng biểu mẫu Schedule R
🔹 Tránh sai sót có thể khiến IRS từ chối hoặc gây trễ hoàn thuế
🔹 Hoàn tất hồ sơ thuế một cách chính xác và tuân thủ

Đừng bỏ lỡ khoản tín dụng thuế quý giá

Nếu đủ điều kiện, Tín dụng thuế cho người cao tuổi hoặc khuyết tật có thể giúp bạn tiết kiệm hàng trăm đô. Hãy để TAXtical giúp bạn khai thác lợi ích này một cách hiệu quả.

📞 Liên hệ TAXtical ngay hôm nay để được tư vấn miễn phí và tận dụng tối đa quyền lợi thuế dành cho bạn!

Tin tức